За десять месяцев Росфинмониторинг, отвечающий в России за борьбу с отмыванием, получил от участников финансового рынка свыше 5, 6 млн сообщений об операциях на сумму около 120 трлн руб., сообщили "Ъ" в пресс-службе ведомства. Более 90% информации приходит от банков, уточнили в пресс-службе. Остальное приходится на страховые компании, профессиональных участников рынка ценных бумаг, ломбарды, НПФ, операторов по приему платежей, а также на организации, работающие с драгметаллами и осуществляющие сделки с недвижимостью. За аналогичный период прошлого года в Росфинмониторинг поступило около 4, 7 млн сообщений на сумму 57 трлн руб. В 2008 году количество сообщений от организаций было на 15% больше, чем в этом году, но объем операций составил 69 трлн руб.

Выход банковской системы из кризиса сопровождался увеличением активности клиентов, и это напрямую отразилось на сделках, подлежащих антиотмывочному контролю. "Однако все равно 120 трлн руб.— это очень много,— указывает гендиректор ЦЭА "Интерфакс" Михаил Матовников.— Эта сумма в три раза превышает ВВП и представляет собой порядка 60% оборотов по счетам банков, связанных с обслуживанием экономики".

В законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) перечислены операции, сообщения о которых направляются в Росфинмониторинг в обязательном порядке. Это операции с наличными на сумму свыше 600 тыс. руб. и безналичные операции, если одна из сторон по ним зарегистрирована, живет или находится на территории государства, не участвующего в международной борьбе с терроризмом, операции по счетам (вкладам) и пр., а также сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб. Кроме этих операций есть еще огромный перечень подозрительных операций, критерии которых менее конкретны и отражены в многочисленных письмах ЦБ и документах Росфинмониторинга.

Сложно сравнивать 2008, 2009 и 2010 годы, так как число сделок, совершаемых в эти годы, было принципиально разным, рассуждает начальник службы внутреннего контроля Абсолют-банка Елена Букина. "В 2009 кризисном году объем операций клиентов и средняя сумма операции значительно сократились, а в 2010 году деловая активность выросла, увеличилось число сделок и, соответственно, объем операций, передаваемых в Росфинмониторинг",— говорит госпожа Букина. В самом Росфинмониторинге прошлогоднее снижение числа и объема сделок, подлежащих контролю, также объясняли "Ъ" "общими тенденциями спада экономической активности в период финансовой нестабильности".

Источник: Коммерсантъ